Stock Optionen Und College Finanzielle Hilfe

Podcast enthalten: Neben der Lektüre dieser Artikel-Serie, können Sie auf unser Interview des Autors zu hören. Weitere Interviews mit unseren Experten finden Sie auf unserer Podcastseite. Überraschenderweise wurde sehr wenig über die Zahlung für College-Ausgaben durch die Verwendung von Aktienoptionen, Mitarbeiterbeteiligungspläne, Restricted Stock und anderen Eigenkapital Zuschüsse geschrieben. In der Tat, aber Ihre Fähigkeit, für College zu zahlen, und letztlich mehr Geld für den Ruhestand, können auf Ihrem Unternehmen Aktienplan und die damit verbundene finanzielle Planung. Ihre Fähigkeit, für College zu bezahlen, und haben mehr Geld für den Ruhestand, können auf Ihrem Unternehmen Aktienplan und die damit verbundene finanzielle Planung. Teil 1 dieser Serie hilft Ihnen zu verstehen, die Auswirkungen, die Eigenkapital Zuschüsse auf finanzielle Unterstützung Eignung haben. Teil 2 umfasst die Schenkungssteuerbestimmungen und die Auswirkungen der steuerlichen Behandlung auf Ihre Strategie. Teil 3 betrachtet die so genannte kiddie Steuer und an den spezifischen Strategien für die Verwendung der Bestände und der Steuergutschriften, zum für Hochschule zu zahlen. Need-based Studentenhilfe wird auf der Grundlage der finanziellen Notwendigkeit vergeben und kommt in Form von Arbeits-Studium, Studenten Darlehen, Stipendien und Stipendien. Bedarfsbezogene Hilfe wird an Studierende vergeben, die nach der folgenden Formel eine Hilfebedürftigkeit nachweisen müssen: Kosten der Anwesenheit (COA) erwarteter Familienbeitrag (EFC) Finanzbedarf Dieser finanzielle Bedarf wird durch jede leistungsorientierte Hilfe und Stipendien reduziert, die der / die Studierende / in hat Empfängt. Ihr EFC wird durch den Abschluss der FAFSA (Free Application For Federal Student Aid) ermittelt und an ein Bearbeitungszentrum (online oder in Papierform) übermittelt, in dem die Informationen über Sie und Ihr Kind von der FAFSA in den Federal Methodology Need eingetragen werden Berechnung Berechnung. (Ein EFC-Taschenrechner ist auf der Website CollegeBoard erhältlich.) Wenn Ihr Kind in ein College eingeschrieben ist, dessen jährliche Teilnahmekosten 35.000 sind und Ihr erwarteter Familienbeitrag (EFC) 21.000 ist, zeigt Ihr Kind einen Hilfsbedarf in Höhe von Die Differenz, oder 14.000. Die finanzielle Hilfe Offizier an der Hochschule wird dann versuchen, diese Notwendigkeit mit einem Paket von Arbeits-Studie, Studentendarlehen, Stipendien und Stipendien, dass Ihr Kind ist von der Hochschule, staatlichen und föderalen Regierungen und private Organisationen förderfähig zu füllen. Wahrscheinlichkeit des Empfangens von finanzieller Hilfe Die finanzielle Förderfähigkeit basiert nicht nur auf dem Einkommen von Eltern und Studenten, sondern auch auf ihren Vermögenswerten. Die geschätzten durchschnittlichen Gesamtkosten eines vierjährigen öffentlichen College in den Vereinigten Staaten für die 20152016 akademischen Jahr war 28.000 pro Jahr vier-jährigen privaten Hochschulen in den USA im Durchschnitt 60.000 pro Jahr. Nach der 20152016 Federal Methodology Formula zur Berechnung der finanziellen Notwendigkeit für Studentenbeihilfen, eine Familie von vier, dass ein College-Student hatte und keine Vermögenswerte, nicht Beiträge zu einer qualifizierten Altersvorsorge, und eine gemeinsame Steuererklärung auf 140.000 der bereinigten Bruttoeinkommen Oder mehr) in der Regel nicht für bedürftige Student Hilfe an der durchschnittlichen vierjährigen öffentlichen College (28.000) qualifizieren. Die gleiche Familie mit 210.000 der bereinigten Bruttoeinkommen in der Regel nicht für Not-Student Hilfe an einer öffentlichen oder einer privaten Hochschule (60.000) qualifizieren. Basierend ausschließlich auf diesen Einkommensniveaus überstieg der erwartete Beitrag der Familien zu den Teilnahmekosten (COA) die entsprechenden Teilnahmekosten an öffentlichen und privaten Hochschulen und der Student war daher nicht berechtigt, bedarfsgerechte Studentenbeihilfen in Anspruch zu nehmen. Förderfähigkeit für bedürftige finanzielle Hilfe bei den oben genannten Einkommen Ebenen gilt für Familien mit nur einem Kind in der Schule. Wenn Eltern zwei oder mehr Kinder im College haben, wird ihr Anteil (Elternbeitrag) des erwarteten Familienbeitrags (EFC) auf alle Kinder im College aufgeteilt, wobei eines oder alle dieser Kinder für eine bedarfsorientierte Finanzierung in Frage kommen können Hilfe. Daher für die finanzielle Hilfe Zwecke, mit Zwillingen in der Schule zur gleichen Zeit kann mehr vorteilhaft als mit zwei Kindern im College fünf Jahre auseinander. Rolle der Bestandsvergütung bei der Finanzhilfe Bei der finanziellen Beihilfe wird jedoch nicht nur das Einkommen der Eltern und Studenten, sondern auch ihr Vermögen berücksichtigt. Ihr EFC wird um einen gewissen Prozentsatz Ihrer Vermögenswerte erhöht, was Ihren ermittelten finanziellen Bedarf reduziert. Frage 41 im studentischen Bereich der 20152016 FAFSA fragt: Wie hoch ist Ihr Gesamtbilanzsaldo aus Bargeld-, Spar - und Scheckkonten Frage 42 fragt: Ab heute ist das Nettowert Ihrer Eltern Investitionen inklusive Immobilien (Nicht Ihre Eltern zu Hause) Nettowert bedeutet aktuellen Wert minus Schulden. Entsprechend beantworten die Eltern die gleichen Fragen in ihrem Abschnitt der FAFSA auf den Linien 89 bzw. 90. Die FAFSA definiert Investitionen so: Investitionen umfassen Immobilien (nicht das Haus, in dem Sie leben), Treuhandfonds, UGMA und UTMA Konten, Geldmarktfonds, Investmentfonds, Einlagenzertifikate, Aktien, Aktienoptionen, Anleihen, andere Wertpapiere, Investitionen und Land Verkauf Verträge (einschließlich Hypotheken gehalten), Rohstoffe, etc. Investitionen umfassen auch qualifizierte Bildungs-oder Bildungs-Sparkonten wie Coverdell Sparkonten, 529 College-Sparpläne und den Erstattungswert von 529 Prepaid-Studienpläne. Für einen Studenten, der keine Elterninformation berichtet, werden die Konten des Studenten (und der Schüler-Ehegatte) als Schülerinvestitionen in Frage 42 gemeldet. Für einen Schüler, der Elterninformationen melden muss, werden die Konten in Zeile 91 als Elterninvestitionen ausgewiesen , Einschließlich aller Konten im Besitz des Studenten und alle Konten, die den Eltern für ein Mitglied des Haushalts gehören. Die FAFSA-Anweisungen erklären weiter: Investitionen umfassen nicht das Haus, in dem Sie leben, den Wert der Lebensversicherung, Ruhestandspläne (401 (k) Pläne, Pensionsfonds, Renten, Nicht-Bildung IRAs, Keogh Pläne, etc.) oder Bargeld, Einsparungen und Scheckkonten bereits in Frage 41 (für Studenten) und Zeile 90 (für Eltern). Investitionswert bedeutet den heutigen Saldo oder Marktwert dieser Anlagen. Investment Schulden bedeutet nur die Schulden, die im Zusammenhang mit den Investitionen. In den meisten Fällen werden alle Nicht-Ruhestandseinsparungen und - investitionen mit den Eltern zu einem Höchstsatz von 5,64 gerechnet, einschließlich aller gedeckten Optionen und Zuschüsse, die im Geld liegen (d. h. der Ausübungspreis ist niedriger als der Marktpreis). Auf diese Weise werden Ihre Eignung für bedürftige Studenten Hilfe zu reduzieren. Freizügigkeitsoptionen und Zuschüsse, die im Geld sind, reduzieren Ihre Anspruchsberechtigung für bedürftige Studenten Hilfe. Nach informellen Gesprächen mit dem Bildungsministerium ist der Wert, der gemeldet werden soll, der Nettowert (nach Gebühren, Provisionen, Steuern usw.) aller Arten von Bezugsrechten, als ob sie ausgeübt und zu Marktwerten am Markt verkauft würden Tag wurde das Formular ausgefüllt. (Bei Aktienoptionen ist der Wert nur der Spread, nicht der Nominalwert des Zuschusses vor den Ausübungskosten.) Für Mitarbeiterbeteiligungspläne, Restricted Stock und Stock Appreciation Rights gelten die gleichen Regeln. Meldepflichtige Vermögenswerte im Namen der Studenten werden mit einem Satz von 20 des gesamten Nettoinventarwertes gezählt. Allerdings werden 529 College-Einsparungen, 529 Prepaid-Assets und Coverdell Education Savings Accounts (ESAs), die im Besitz des Kindes sind, nicht als Vermögenswert des Studenten gezählt, sondern als Vermögenswerte des / der Eltern (s) und mit einem Satz bewertet Hoch wie 5,64. (Weitere Informationen über die Auswirkungen von Investitionen und Veräußerungsgewinnen auf die Förderfähigkeit von Finanzhilfen finden Sie in meinem Artikel in Investment News.) Asset Protection Allowance Glücklicherweise erhalten die Eltern, was auf der FAFSA als Asset Protection Allowance bezeichnet wird. Dies liegt in der Regel zwischen etwa 15.000 und 28.000 für verheiratete Eltern zwischen Mitte der 40er und Mitte der 50er Jahre. Die Asset Protection Allowance ist eine Menge von berichtspflichtigen Vermögenswerten, die nicht gegen Sie zählen, wenn Sie die FAFSA abschließen. Beispiel: Sie haben in-the-money gedeckten Optionen mit einem Marktwert von 200.000. Sie haben ein Asset Protection Allowance von 18.000. So werden 182.000 gegen Sie bei 5,64 oder 10,265 zu zählen, und so Ihre Schüler Förderfähigkeit verringert sich um 10.265. Vermögenswerte im Namen der Studierenden, die auf der FAFSA berichten, werden bei 20 vom ersten Dollar beurteilt, weil es im Gegensatz zu den Eltern keinen Vermögensschutz für Studenten gibt. Die FAFSA Regeln über Einkommen und Vermögensinformation Die FAFSA Einkommen-berichtende Richtlinien änderten sich in 2016. Die finanzielle Förderfähigkeit der Studierenden basiert jetzt auf Einkommen von zwei Jahren, bevor sie College anfangen, nicht ein Jahr vorher. Die FAFSA erfordert, dass Sie Ihre Vermögenswerte ab dem Datum der Anwendung melden. Im Oktober 2016 änderten sich jedoch die FAFSA-Regeln für die Berichterstattung. Anstelle der Verwendung von Einkommen aus dem Jahr vor der Immatrikulation, nutzt es jetzt Einnahmen aus dem Jahr vor dem Jahr vor der Immatrikulation. Mit anderen Worten, Studenten finanzielle Unterstützung Eignung ist derzeit auf Einkommen aus zwei Jahren vor dem College beginnen, nicht ein Jahr vor. Was bedeutet dies: Wenn Ihr Kind 2017 College beginnen, mussten Sie 2015 Einkommensteuer-Informationen über die FAFSA im Herbst 2016 eingereicht verwenden. Wenn Ihr Kind beginnt College im Jahr 2018, werden Sie 2016 Einkommensteuer-Informationen verwenden, wenn Sie Datei der FAFSA im Herbst 2017.If Ihr Kind wird College-College im Jahr 2019 beginnen, werden Sie 2017 Einkommensteuer-Informationen verwenden, wenn Sie die FAFSA Datei im Herbst 2018.If Ihr Kind wird College College im Jahr 2020 zu starten, werden Sie verwenden 2018 Einkommensteuer-Informationen, wenn Sie Datei der FAFSA im Herbst des Jahres 2019.Sometimes genannt den Ansatz des Vorjahres. Diese Methode erlaubt FAFSA-Einreichung im Oktober beginnen, im Gegensatz zu Januar des folgenden Jahres. Anstelle der geschätzten Einnahmen auf der FAFSA melden Sie sich aus einer bereits eingereichten Steuererklärung. Sie dann Datei ein neues FAFSA für jedes folgende Jahr des College unter den gleichen Regeln, wie Ihr Einkommen ändert. Hoffentlich wird diese Regel Änderung Colleges ermöglichen, um Studenten früher über ihre finanzielle Hilfe-Pakete zu sagen. Was über die CSS-Profilform Die FAFSA wird verwendet, um föderative Hilfe zu bestimmen: die Pell Grant für Studenten mit geringem Einkommen für subventionierte und nicht subventionierte Stafford Darlehen und kleine staatliche Zuschüsse. Das College Board wird der FAFSA-Änderung folgen und die Methode des Vorjahres für das CSS-Profilformular verwenden. Diese Form wird von über 200 privaten Hochschulen und einer Handvoll von Flaggschiff-öffentlichen Schulen verwendet, um die Schüler-Förderfähigkeit für die Schulen eigenen bedarfsorientierten Stipendien und Stipendien zu bestimmen. Diese sind wertvoller als Kredite, die mit Zinsen zurückbezahlt werden müssen. Eine Handvoll Elite-Colleges sind sogar verpflichtet, alle Bedürfnisse ohne Kredite zu decken. Beachten Sie, dass die CSS bereits vor der Änderung der FAFSA-Ertragsberichterstattung sehr grundlegende Informationen zu den Erträgen des Vorjahres gefordert hat. Während die Colleges bei der Berechnung des erwarteten Familienbeitrags (EFC) keine vorherigen Steuerinformationen für die CSS nutzten, hielten sie es für berufsständisches Urteilsvermögen für die Feststellung, ob ein großer Rückgang der Erträge des Vorjahres vorliegt. Auswirkungen der Equity Compensation auf FAFSA-Einreichung Der einzige Weg, um zu verhindern, dass Cash-Erlöse aus dem Aktienverkauf aus als ein Vermögenswert auf der FAFSA gezählt werden, wird sie in eine Annuität oder eine Lebensversicherungspolice in den Elternnamen oder den Studenten Namen. Wenn die Erlöse in einem 529 College-Spar-oder Prepaid-Plan gesetzt werden, wird der Wert des Kontos als ein Vermögenswert des Elternteils, unabhängig davon, ob der Elternteil oder der Student der Eigentümer ist vertrauenswürdig und wird somit gegen die Schüler Beihilfe Förderfähigkeit zählen Bis zu 5,64 des Gesamtrechnungsbetrages. Mit dem Beispiel von oben, wenn Sie über 200.000 in ausgegebene Optionen haben, werden diese Optionen in diesem Jahr gegen Sie als Vermögenswert zählen. Darüber hinaus, wenn Sie auch im Vorjahr Einnahmen aus Optionen, die Sie ausgeübt oder aus beschränkten Aktien, die, dass Einkommen müssen über die FAFSA in diesem Jahr gemeldet werden und werden Sie im Einkommen Teil Ihres erwarteten Familienbeitrag zu zählen . Mit Anreiz Aktienoptionen (ISOs), wenn Sie ausüben und halten die Aktie durch das Steuerjahr, das verwendet wird, um Ihre Entschädigung für Ihre FAFSA berichten, haben Sie kein Einkommen für die Ausübung berichten. (Siehe den Abschnitt ISOs: Steuern für Details.) Die ISO-Aktie selbst erscheint jedoch auf dem Formular als Anlagevermögen. Nichtqualifizierte Aktienoptionen (NQSOs) führen im Gegensatz dazu immer zu einem Ausübungsertrag, da der Restbestand bei der Ausübung der Aktien besteht. Auf der FAFSA, wie das Einkommen steigt, Förderfähigkeit verringert. Bei der Berichterstattung über Ihre aktuellen Vermögenswerte für dieses Jahr auf dem Formular, stellen Sie sicher, dass Sie eine aktuelle Erklärung Ihrer Beteiligungsgesellschaften Ausschluss Optionen, die Sie ausgeübt und eingeschränkte Aktien, die im vergangenen Jahr. Dies wird verhindern, dass Doppelzählungen sie als letztes Jahr Einkommen und diese Jahre Vermögenswerte. Wenn Sie weiterhin halten, dass Lager, dann sollte es enthalten werden, wie der Wert aller Aktien, die Sie besitzen. Teil 2 erklärt die Grundlagen der Geschenk-Steuer und führt spezifische Strategien für die Verwendung von Aktien Zuwendungen für College zu zahlen. Troy Onink ist CEO von Stratagee. Ein College-Planung Firma, die College-Finanzierung Beratung für Familien und das College InSource Partner-Programm für Finanzberater bietet. Troy ist auch ein Beitrag zu Forbes, wo er ein Blog, College Crossroads hat. Dieser Artikel wurde nur für den Inhalt und die Qualität veröffentlicht. Weder der Autor noch sein Unternehmen haben uns gegen seine Veröffentlichung entschädigt. Wie die meisten finanziellen Hilfe für College Mit der Steuer-Frist noch mehr als einen Monat weg zu bekommen, sind viele von uns immer noch auf immer unsere Rückkehr abgelegt. Aber jetzt auch geschieht, eine große Zeit zu sein, für die finanzielle Unterstützung für Ihre childs Hochschulausbildung zu beantragen. Early Show Finanz-Contributor Ray Martin teilte einige Insider-Tipps mit Early Show Co-Anker Maggie Rodriguez, wie man ein Bein auf, dass gefürchtete FAFSA Form zu bekommen. Martin ging ein Elternteil durch drei Optionen, einschließlich Pre-Paid-Bildungsvereinbarungen, 529 Pläne und ein Roth IRA, und auch vorgeschlagen, was für ihre Situation besser ist. Ich muss die FAFSA im März (für finanzielle Hilfe) für meinen Sohn ausfüllen, der zur Universität in diesem Herbst geht und wollte wissen, wenn es irgendwelche finanziellen Bewegungen gibt, die ich erwägen sollte, um die Bundeshilfe zu erhöhen, die er empfangen könnte. Wenn Sie vorbereiten, die FAFSA in diesem Jahr einzureichen, gibt es einige finanzielle Bewegungen, die Sie jetzt machen können, die helfen könnte, die potenzielle Höhe der finanziellen Unterstützung für Ihre Schüler in diesem Jahr zu erhöhen. Nach Martin gibt es hier keine silbernen Kugeln. Es sei denn, Ihr Einkommen ist sehr niedrig und / oder Sie haben eine Menge Studenten in der Schule zur gleichen Zeit, erwarten Sie nicht alle Bewegungen, um in viel geladenen Geld (wie Stipendien, Stipendien, etc.) Ergebnis zu erzielen Könnte erhöhte föderative Studienkredite und Studienprogramme sehen. Hier sind ein paar Dinge zu berücksichtigen, für die Eltern immer bereit, die FAFSA für eine finanzielle Unterstützung für dieses Jahr zu vergeben: Stier Verwenden Sie Einsparungen, um Schulden zu bezahlen, machen zusätzliche Hypothek Zahlungen, einen Beitrag zu einer IRA oder kaufen Artikel wie Computer, ein Auto , Etc. Die föderative Methodologie berücksichtigt nicht Verbraucher Schulden, die Höhe der Ruhestand Konten, Hypothek auf Ihrem primären Hause oder die jüngsten Einkäufe von einem Auto oder Computer. Aber etwas von dem Geld, das Sie in Einsparungen haben, wird erwartet, um zum familys Beitrag verwendet zu werden. Stier Verschieben Sie Geld von Studenten Namen zu einem 529-Plan oder auf Ihr Konto. Geld, das in den Studenten Namen gehalten wird, wird besonders hart behandelt, mit mehr als einem Drittel von es erforderlich, um Bildungskosten verwendet werden. Aber Vermögenswerte in 529 Konten gehalten werden als Eltern Vermögenswerte behandelt, wo nur 5,6 Prozent erforderlich ist, um in Richtung College Kosten verwendet werden. Wenn Sie besitzen 529 Plan-Konten, betrachten diese im Namen der Großeltern (mit dem Studenten als der Begünstigte) - Großeltern-Besitz 529 Plan-Konten sind nicht einschließbare Vermögenswerte für Zwecke der finanziellen Unterstützung. Stier Melden Sie sich in der Ausbildung Kurse zur gleichen Zeit Student Bewerbung für College. Wenn Sie planen, wieder zur Schule für zusätzliche Ausbildung, dann Timing Ihre Immatrikulation im selben Jahr Ihre Schüler beantragt Bundeshilfe kann helfen. Seien Sie bereit, viele Beweise Ihrer Immatrikulation an eine finanzielle Hilfe-Administrator zu liefern und zu gehen durch eine spezielle Überprüfung für Ihre Umstände zu qualifizieren. Bull Datei Ihre Steuererklärungen jetzt: vor der Datei der FAFSA für das Jahr 2010 vergeben Jahr vorbereiten und Datei 2009 Steuererklärung. Dadurch wird es möglich, die tatsächlichen Zahlen für Einkommen und Steuern zu verwenden, anstatt Schätzungen vornehmen zu müssen, die zu hoch sein könnten. Stier Akten Sie Ihre FAFSA früh: in der Bemühung, finanzielle Hilfsmittel gerecht zu verteilen, werden Finanzhilfeverwalter die Mittel auf einer gekommenen Basis verteilen - und wenn die Hilfe verteilt wird, gibt es nicht mehr bis das folgende Jahr. Obwohl die Frist für die Einreichung der FAFSA ist 30. Juni, youll wollen Sie Ihre Bewerbung so schnell wie möglich zu erhalten, da frühe Anwendung erhöht Ihre Chancen für die Hilfe, so erhalten diese bis Ende Februar. Nach Martin, kann es zahlen, um ein paar finanzielle bewegt sich im Kalenderjahr vor dem Jahr, das Sie einreichen die FAFSA. Grundsätzlich handelt es sich dabei um Strategien, die Ihr Einkommen und Vermögenswerte reduzieren können. Aber dies zu tun dauert Planung und Vorausschau so youll Notwendigkeit zu denken und planen voraus, wie ein paar gut zeitlich begrenzte finanzielle Bewegungen können dazu beitragen, Ihren erwarteten Familienbeitrag verringern und erhöhen Sie Ihre Schüler Anspruchsberechtigung für einige bundesstaatliche Finanzhilfeprogramme wie Bundeskredite und Studienprogramme . Finanzstrategien, um dieses Jahr, dass die finanzielle Beihilfe erhöhen könnte, wenn Sie Datei der FAFSA wieder im nächsten Jahr können gehören: bull Minimize Einkommen: vorsichtig sein, wenn der Verkauf von Investitionen in steuerpflichtigen Konten - realisierte Kapitalgewinn ist inklusive Einkommen. Vermeiden Sie steuerpflichtige Auszahlungen aus Pensionenkonten und Ausübung von Aktienoptionen. Auch, verschieben jedes Bonuseinkommen bis nächstes Jahr, wenn möglich. Stier Halten Sie weg auf, Geschenke des Geldes zum Kursteilnehmer zu machen: bitten Sie Familienmitglieder, weg zu halten, monetäre Geschenke direkt zum Kursteilnehmer zu machen. Stattdessen machen Geschenke nach dem Studium, die der Student dann verwenden können, um zahlen Studentendarlehen, etc. Stier Abbauen Studenten Vermögenswerte zuerst. Wenn Sie das Gefühl, dass die Schüler Vermögenswerte verwendet werden sollten, um Bildung Kosten (nicht, dass der Zweck dieser Einsparungen in den ersten Platz) dann nutzen alle Schüler Vermögenswerte in Richtung College-Kosten in diesem Jahr vor der Verwendung eines der Eltern Vermögenswerte. Stier Beziehen Sie sich auf Ruhestand Konten. Da Vermögenswerte in den Ruhestand Konten nicht einbezogen werden können, können die maximalen Beiträge zu 401 (k) Konten in diesem Jahr reduzieren Ihre Ersparnisse außerhalb Ruhestand Konten (denken Sie daran: Einsparungen außerhalb Ruhestand Konten sind einschließbare Vermögenswerte). Martins Lieblings-Artikel im Web für Eltern und Studenten, die wissen wollen, über die Finanzplanung und die FAFSA: Finaid. org Und sein Lieblingsbuch zu dem Thema: Anna Leider und Robert Leider, Dont Miss Out: Die ehrgeizigen Studenten Guide to Financial Aid, 21. Ausgabe, Octameron Associates, Alexandria, Virginia, Oktober 2004. Wenn Sie denken, Sie verdienen zu viel, um finanzielle Hilfe zu erhalten, denken Sie noch einmal. Überprüfen Sie heraus CBSMoneyWatch, um zu sehen, wie gerade über jedermann finanzielle Unterstützung erhalten kann. Kopie 2010 CBS. Alle Rechte vorbehalten. Empfohlen